Requisiti e deontologia dei consulenti finanziari - Adeguatezza |
Quando fornisce il servizio di consulenza in materia di investimenti ad un organismo di investimento collettivo, la Sim può presumere che il cliente sia finanziariamente in grado di sopportare i connessi rischi di investimento compatibili con i suoi obiettivi di investimento Circa 50% degli utenti ha risposto correttamente |
Risposta tratta da : Diritto mercato finanziario O.C.F.Quiz Esame consulenti finanziari 2020 - Esame per l'iscrizione all'albo dei consulenti finanziari (aggiornato ad AGOSTO 2020) |
di seguito le risposte errate:
Nella valutazione di adeguatezza, una Sim deve sempre fare affidamento sulle informazioni fornite dai clienti
Se nessuno dei servizi o degli strumenti è adeguato al cliente, nella prestazione del servizio di gestione di portafoglio, una Sim deve negoziare lo strumento meno lontano dagli obiettivi di investimento del cliente, previa autorizzazione della Consob
Quando presta un servizio di investimento ad un cliente al dettaglio, una Sim può presumere che tale cliente abbia il livello necessario di esperienze e conoscenze se il patrimonio investito dal cliente supera i cinque milioni di euro