Costruzione del portafoglio - Pianificazione finanziaria |
le spese correnti del cliente possono costituire un vincolo nella pianificazione degli obiettivi di investimento Circa 57% degli utenti ha risposto correttamente |
Risposta tratta da : Matematica ed economia finanziaria O.C.F.Quiz Esame consulenti finanziari 2020 - Esame per l'iscrizione all'albo dei consulenti finanziari (aggiornato ad AGOSTO 2020) |
di seguito le risposte errate:
la propensione al rischio del cliente è un vincolo di natura oggettiva, in quanto tutti i risparmiatori sono similmente tolleranti al rischio
la composizione della famiglia di un cliente non incide nella determinazione dei suoi obiettivi di investimento, in quanto la pianificazione viene effettuata solitamente sul singolo individuo
una corretta pianificazione non deve tener conto dei flussi di risparmio futuri in quanto non quantificabili