Costruzione del portafoglio - Pianificazione finanziaria |
le spese correnti del cliente possono costituire un vincolo nella pianificazione degli obiettivi di investimento Circa 64% degli utenti ha risposto correttamente |
Risposta tratta da : Matematica ed economia finanziaria OCF Quiz - Esame per l'iscrizione all'albo dei consulenti finanziari (2016) |
di seguito le risposte errate:
la composizione della famiglia di un cliente non incide nella determinazione dei suoi obiettivi di investimento, in quanto la pianificazione viene effettuata solitamente sul singolo individuo
la propensione al rischio del cliente è un vincolo di natura oggettiva, in quanto tutti i risparmiatori sono similmente tolleranti al rischio
una corretta pianificazione non deve tener conto dei flussi di risparmio futuri in quanto non quantificabili