Costruzione del portafoglio - Pianificazione finanziaria |
le spese correnti del cliente possono costituire un vincolo nella pianificazione degli obiettivi di investimento Circa 36% degli utenti ha risposto correttamente |
Risposta tratta da : Matematica ed economia finanziaria OCFQuiz - Esame per l'iscrizione all'albo dei consulenti finanziari - aggiornato a Gennaio 2017 |
di seguito le risposte errate:
una corretta pianificazione non deve tener conto dei flussi di risparmio futuri in quanto non quantificabili
la composizione della famiglia di un cliente non incide nella determinazione dei suoi obiettivi di investimento, in quanto la pianificazione viene effettuata solitamente sul singolo individuo
la propensione al rischio del cliente è un vincolo di natura oggettiva, in quanto tutti i risparmiatori sono similmente tolleranti al rischio